Planejamento Financeiro

Se você estava esperando por um episódio sobre atualidades da economia, política, inovação, inteligência artificial, ChatGPT, crise de crédito, investimentos por objetivos e como tudo isso se conecta com planejamento financeiro, chegou ao lugar certo. Entrevistamos novamente o Ricardo Amorim, que além de ser o maior influenciador no LinkedIn e ganhador de diversos prêmios iBest por seu conteúdo, tem uma visão de vida, de mundo e de futuro abrangente, diversa e instigante. Não perca tempo: dá o play e confira esse episódio incrível. Para saber mais sobre o Ricardo: Site: https://ricamconsultoria.com.br/ Instagram: https://www.instagram.com/ricamorim/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/ricardoamorimricam/ Facebook: https://www.facebook.com/ricardo.amorim.ricam/ Twitter: https://twitter.com/Ricamconsult YouTube: https://youtube.com/@ricamorim?sub_confirmation=1?sub_confirmation=1 Dicas de livro do Ricardo: - “A psicologia financeira” de Morgan Housel - “O almanaque de Raval Navikant: um guia para a riqueza

Quanto de nossas decisões são emocionais? Se você se considera racional, saiba que mesmo assim perto de 90% delas vêm do inconsciente, do não verbal e do implícito (ou seja, não tão lógico assim, né?) Aliás, segundo nos contou nossa entrevistada desta semana, TODAS as decisões partem do inconsciente! Venha ouvir a Nathalia Daflon Yunes, PhD nos contar sobre tudo isso e muito mais sobre o funcionamento de nosso cérebro. Biomédica, com pós-doutorado em neurociência e muitos anos de experiência em consultoria aplicando, na prática, seu conhecimento na área. É a pessoa certa para você ouvir sobre o tema. Afinal, “a todo instante a realidade está onde você coloca sua atenção”. Não perca tempo e dê o play! Para saber mais sobre a XXXXX: Instagram: https://www.instagram.com/ndyunes/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/nathaliayunes/ Lattes: http://lattes.cnpq.br/4677414570440694 Email: [email protected] Dicas mencionadas: - Livro “O erro de Descartes” de António Damásio - Livro “Rápido e Devagar: duas forma

Não há nada melhor e satisfatório do que um bom depoimento de cliente! Neste episódio você vai ouvir um cliente da Academia de Formação de Planejadores Financeiros Serafin. Um ex-aluno que pediu para levar para muita gente sua mensagem da importância de sua formação, como os aprendizados do curso e do networking para sua transição de carreira. Márcio Mendonça formou-se no início de 2021 e vem nos dois últimos anos estruturando seu negócio e colocando em prática tudo o que viu. Montou a Kesef Planejamento Financeiro Pessoal e contou-nos sobre o que esperava fazer e acontecer versus o que acabou fazendo e acontecendo. Como todo bom planejamento, a gente sabe que não sairá exatamente daquele jeito. Dá o play e vem ouvir essa história cativante! Para saber mais sobre a Kesef e o Márcio: Instagram: https://www.instagram.com/kesefpf/?hl=en Facebook: https://www.facebook.com/kesefpf/?locale=pt_BR LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/marcio-mendonca-assessor-investimentos/ Site: https://kesefpf.com.br/ Para saber ma

Real digital, você sabe o que é isso? É uma nova moeda ou uma inovação tecnológica? Vai substituir nossas moedinhas ou o PIX? Será seguro? Quando isso vai chegar no meu dia-a-dia? Chamamos mais uma vez o especialista em assuntos de economia digital Gustavo Cunha, fundador da Fintrender, para responder estas e muitas outras perguntas que tínhamos e recebemos sobre esse tema tão novo, com testes anunciados pelo Banco Central em março/2023. Não fique parado no tempo, atualize-se! Dê o play agora mesmo! Para saber mais sobre o Gustavo: Newsletter: @Fintrender LinkedIn: @Fintrender Instagram: @Fintrender Twitter: @Fintrender Facebook: @Fintrender Podcast: Fintechs e novos investimentos Links de referência citados: - Vídeo de lançamento do Real Digital pelo Banco Central: https://www.youtube.com/watch?v=LCycE9mfH2U - Artigo do Gustavo sobre o lançamento do real digital: https://www.infomoney.com.br/colunistas/blog-do-cunha/real-digital-se-inspira-no-ethereum-e-pode-levar-defi-para-alem-dos-entusiastas/?utm_source=w

No início de 2023 o mercado financeiro foi pego de surpresa com o caso Americanas, que trouxe prejuízos para investidores tanto de ações (o que seria mais previsível) quanto de renda fixa (muitos foram pegos de surpresa). O que aconteceu está sendo investigado pelas autoridades, mas chamamos de volta o José Paulo Perri, Co-CEO & CRO da Quasar Asset Management (QAM), para nos explicar os efeitos deste caso no mercado. Contou-nos o que “deu errado” nos “5 C’s do crédito” neste caso, por que e como a diversificação é amiga do investidor, como o mercado financeiro coloca preço em créditos de empresas e bancos diferentes. Então dê o play preparado para aprender muito, até porque casos e imprevistos como este aparecerão novamente, porque não sabemos quando nem de onde, mas é previsto que ocorram... Para saber mais: Linkedin: www.linkedin.com/in/josé-paulo-perri-b598209/ Site: https://www.qam.com.br/ Dicas do episódio: - Livro “A felicidade onde não se espera” por Jacques Philippe - Minissérie “Pepsi, Cadê Meu A

Estamos de volta! Para dar a largada na 5ª temporada, trouxemos histórias reais de planejamentos financeiros realizados pelo time da Serafin em 2022. Dá o play e venha ouvir relatos do Robson Henriques, Arieli Fischer e Alexandre Godoy, comentados por nós, Leandro e Caco. É nosso dia-a-dia sendo escancarado para você, ouvinte! Sendo um colega ou um usuário do serviço – atual ou futuro

2022 chega ao fim e fica aquela pergunta de sempre: o que esperar dos mercados financeiros para o ano que vem? Para responder esta e outras perguntas igualmente espinhosas, recebemos novamente o professor de finanças e analista de investimentos André Massaro. Passeamos por bolsa de valores, renda fixa, inflação, taxa de juros, câmbio, guerra, criptomoedas, marcação a mercado e tudo mais que interessa saber pra ter uma ideia do que fazer e do que não fazer. Bora então pegar informação pra tomar decisões melhores? Dá o play e vem com a gente!   Para saber mais sobre o Massaro: Instagram: https://www.instagram.com/andre.massaro Facebook: https://www.facebook.com/andremassaro.com.br Twitter: https://twitter.com/andremassaro Linkedin: https://www.linkedin.com/in/andremassaro YouTube: https://www.youtube.com/TopMoneyTV Site: https://www.andremassaro.com.br/ Episódios citados: Ep 29, 35, 80 e 124 com André Massaro Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.co

Você já ouviu aqui sobre fundos de investimentos, sobre fundos de private equity e outros tantos, mas sabia que existe um tipo de fundo que investe em apenas UMA empresa? Trouxemos hoje o André Iaconelli, que explicou exatamente o que é um Search Fund, qual sua estratégia, porque pode fazer sentido para algumas empresas - e quais as premissas que busca. Um formato interessante e que pode ser uma excelente alternativa para empresas familiares. Quem sabe você ouve o episódio e te dá um click de alguém ou alguma empresa que possa se beneficiar diretamente dessa conversa? Dá o play e confere!   Para saber mais sobre o André: Linkedin: https://www.linkedin.com/in/andreiaconelli/ Email: [email protected] Site: www.oumua.capital Dica de livro do André: - “Invention: A Life” por James Dyson Episódios citados: Ep 101 “Private Equity” com Bruno D’Ancona Ep 104 “Investindo em Start-up” com Leonardo Teixeira Ep 105 “Hamburgueria Cabana” com Paulo Bonifácio Ep 85 “Empresas Familiares” com Eduardo Najjar   Assine o canal

Se você nunca conversou com um economista-psicanalista na vida, esta é sua chance! Batemos um longo papo com Fabiano Calil, que tem essa dupla formação que usa há 20 anos para atender clientes de planejamento financeiro e para formar planejadores financeiros na sua Escola Clínica. A conversa passou pela necessidade de auto-conhecimento (dos clientes E planejadores!), diferenciação entre educação bancária, financeira e econômica, como nossa atividade pode fazer de fato uma inclusão sócio-econômica dos indivíduos na comunidade, dentre outros temas profundos que podemos conversar com um psicanalista! Tenho certeza de que este episódio te fará refletir... Dá o play e confere! Para saber mais sobre o Fabiano: Instagram: @fabianocalil Linkedin: Fabiano Calil YouTube: youtube.com/fabianocalil Site: www.escolaclinica.com.br Dicas do Fabiano: - Filme “O menino que descobriu o vento” de Chiwetel Ejiofor - Filme “Que horas ela volta?” de Anna Muylaert com Regina Casé - Livro “Auto-engano” por Eduardo Giannetti Episódios

Cozinhar é diferente de estudar gastronomia! Aprendi isso ao conversarmos com o chef de cozinha Rosny Gerdes, sócio da Phiroza Gastronomia. Um papo excelente sobre uma trajetória de mudança de carreira, estudos na Le Cordon Bleau, empreender em restaurante mas, principalmente, se reinventar, aprendendo com cada dificuldade, levantando depois de cada tombo e tendo o planejamento financeiro como uma peça fundamental deste caminho. Então pegue sua bebida preferida e uma boa comida ou aperitivo e dá o play! Para saber mais sobre o Rosny: Instagram: @rosnygerdes e @phirozagastronomia Facebook: @rosnygerdes e @phirozagastronomia YouTube: https://youtube.com/channel/UChEqF2NRYJP-Qj8T2fsigJA Telefone Phiroza Comfort Food Delivery (11) 940 31 60 99 Dicas de livro: - “A loja de tudo – Jeff Bezos e a era da Amazon” por Brad Stone - “Professional Chef” da Editora Senac - “Manual Prático de Cozinha” da Le Cordon Bleu   Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp gfai.com.br

Já pensou numa pessoa que quer fazer comunicação, entra na faculdade de administração, muda para o direito, vira juíza federal e daí, ao se aproximar dos 50 anos, acaba voltando de alguma forma pra comunicação? Pois é, esse poderia ser um resumo da nossa entrevista com a Cláudia Arruga, idealizadora dos perfis Cool50s e Inconformidades. Só que ela contando a história é, obviamente, muito mais legal! Então seja cool também (independente de sua idade) dá o play e vem curtir com a gente esse episódio maravilhoso! Para saber mais sobre a Claudia: Instagram: https://www.instagram.com/cool50s/ e https://www.instagram.com/_inconformidades/ Site: https://inconformidades.com/ Dicas da Cláudia: - Livro “Timoneiras: Assumindo o leme da vida com o passar da idade” por Mary Pipher - Livro “Pense de novo: O poder de saber o que você não sabe” por Adam Grant - Seriado “The Dropout” no Star+ - Seriado “Dopesick” no Star+ Dica do Caco: - Livro “How to Live” pro Derek Sivers Episódios citados: Ep 112 “Longevidade” com Candice

Muita gente pensa que planejamento financeiro é coisa pra gente rica, ou pra quem tem salário suficiente para pagar por um planejador financeiro. Aliás, muita gente acha que é sobre investimentos, ou só para endividados ou até para cortar gastos (e prazeres). Pois é! Nesta semana recebemos Robson Henriques, CFP® para nos contar a história do “Tio Dedé” que ganha um salário-mínimo e tem conseguido sair das parcelas e guardar dinheiro através do planejamento financeiro! A conversa fluiu muito para outros casos e como o planejamento é sobre vida, realizar sonhos, trazer tranquilidade... Está imperdível. Dá o play e vem com a gente!   Para saber mais sobre o Robson: Instagram: https://instagram.com/henriques_robson?igshid=MmIxOGMzMTU= Linkedin: https://www.linkedin.com/in/robson-henriques-cfp%C2%AE-959b6ba4/   Dicas de livros: - “A psicologia do dinheiro: Descubra como as emoções influenciam nossas escolhas financeiras e aprenda a tomar decisões mais inteligentes” por Dan Ariely  e Jeff Kreisler - “A psicologia f

Projeções mostram que em 2050 26% da população será de idosos. Ou seja, cada vez mais precisamos entender e nos preocupar com nosso envelhecimento e nos preparar para ele nos mais diversos aspectos da vida: corpo, mente, espírito e, claro, financeiro. Nesta semana entrevistamos a Lidiane Klein, neuropsicóloga, mestre em Psicologia e Saúde e doutoranda em Ciências da Reabilitação Neurológica para entender como as pessoas se preparam (ou não!) para as 3 formas de envelhecer: a usual, a patológica ou para a bem-sucedida. Vem com a gente nesse papo que serve para os próximos 30, 40, 50 anos....   Para saber mais sobre a Lidiane:   Instagram @lidiklein Facebook: Psicóloga Lidiane klein E-mail [email protected]   Dicas de livro: - “Pra vida toda valer a pena viver: Pequeno manual para envelhecer com alegria” por Ana Claudia Quintana Arantes - “A morte é um dia que vale a pena viver: E um excelente motivo para se buscar um novo olhar para a vida” por Ana Claudia Quintana Arantes Outras dicas: - Seriado “The Sandman”

Quanto a inteligência artificial pode ajudar você nos seus investimentos? Isso está na ficção científica ou já é realidade? Entrevistamos nesta semana o Igor Rongel, Head de Investimentos do C6 Bank, que está com uma iniciativa muito bacana nisso. Contou-nos tudo sobre como surgiu a ideia, o desenvolvimento da plataforma, alguns dos perrengues no caminho e, por fim, como isso pode ajudar você, ouvinte e investidor, a fazer escolhas mais assertivas com seu dinheiro. Bora entender mais de inovação e tecnologia? Dá o play e vem com a gente! Para saber mais sobre o C6 e seu TechInvest: https://blog.c6bank.com.br/servico-de-assessoria-de-investimentos-do-c6-bank-lanca-carteiras-de-fundos https://blog.c6bank.com.br/servico-de-assessoria-de-investimentos-do-c6-bank-passa-a-oferecer-carteiras-tematicas-de-acoes Email: [email protected]  Blog: https://blog.c6bank.com.br/   Dica de livro do Igor: - “A bola de neve: Warren Buffett e o negócio da vida” por Alice Schroeder Episódios citados: Ep 129 – Metaverso com Fe

Sabe aquelas pessoas que se incomodam com o status quo, que não se conformam em fazer tudo do mesmo jeito, que são curiosas pra entender como as coisas funcionam e buscam jeitos alternativos e melhores? Essas pessoas são as que se tornam empreendedoras. Para conhecer mais desse universo, entrevistamos um empreendedor serial, Roberto Valverde, baiano arretado que contou suas histórias, perrengues, dificuldades e vitórias. Falou também como seu planejamento financeiro pessoal foi fundamental no processo de autoconhecimento e para ter visibilidade em várias decisões de vida que tomou a partir dele. Então relaxe, meu rei e minha rainha, pegue seu acarajé e bora dar o play pra ouvir essa conversa com dendê! Para saber mais sobre o Roberto: Linkedin: https://www.linkedin.com/in/roberto-valverde-aa681546/ Dica de livro do Roberto: - "Musashi" por Eiji Yoshikawa Episódios citados: Ep 101 – “Private Equity” com Bruno D’Ancona Ep 104 – “Investindo em Start-up” com Leonardo Teixeira Ep 105 – “Hamburgueria Cabana” com Pa

Você já pensou em ser o primeiro na história do mundo a fazer algo diferente? Pois nosso entrevistado desta semana não só pensou, mas planejou-se e está executando isto agora! Conversamos com Robson Jesus que será o primeiro negro a visitar todos os países do mundo! Já está no 30º país e contou tudo sobre seus planos, experiências, dificuldades até agora, como lida com o dinheiro, quanto ainda vai durar a aventura... E é um cara nota 1000, papo gostoso de ouvir! Dá o play e vem conferir essa história incrível!   Para saber mais sobre o Robson: Instagram: https://www.instagram.com/onegovailonge/ YouTube: https://www.youtube.com/channel/UC7b8crSVLgXInl3I97Dd7Dg Site: https://onegovailonge.com.br/   Dicas de livro do Robson: - “As 5 Linguagens do Amor” por Gary Chapman - “O monge e o executivo: Uma história sobre a essência da liderança” por James C. Hunter  - “Jornada do Herói. Narrativa Mítica e Historias de Vida no Jornal” por Monica Martinez   Episódios citados: Ep 141 “Aposentadoria pelo mundo” com JB Alenc

Já aprendemos sobre Trusts em episódios anteriores, mas tinha ficado faltando um aspecto importante para ser abordado no tema: tributação! E não dá pra pensar em estruturas de planejamento patrimonial e sucessório sem pensar conjuntamente em tributário. Para tanto, recebemos neste episódio o advogado e professor Pedro Adamy, que nos deu uma aula sobre o assunto. Discutimos se existe “paraíso” fiscal e como é importante entender não só o funcionamento de um trust, mas principalmente o que se pretende dele, para realizar um planejamento que minimize impactos fiscais, seja sobre o instituidor seja sobre os beneficiários. Quer saber mais? Dá o play e vem com a gente!   Para saber mais sobre o Pedro: Site: www.pedroadamy.com.br Email: [email protected] Instagram: @pedro.adamy   Dica de livro: - “The Box: How the Shipping Container Made the World Smaller and the World Economy Bigger” por Marc Levinson   Episódios citados: Ep 136 e 140 “Trust” com Alexandre Arregui   Assine o canal, siga-nos nas redes sociai

Você entra numa quadra para um jogo sem saber se é com bola ou não, se tem rede no meio ou trave nas pontas, se é para jogar com as mãos ou com os pés? Provavelmente não, você deve querer saber das regras antes de jogar, não é? Pois bem, muita gente se casa ou entra numa união estável sem saber quais regras patrimoniais vão vigorar, consequentemente sem ideia do que e como se preparar para elas. Esse exemplo foi um dos muitos que nossa especialista em Direito das Famílias e das Sucessões Marília Oliveira e Telles nos contou de um jeito informativo e gostoso. Afinal, além de uma escuta ativa muito bem treinada, Marília tem também uma didática afiada para expor todo seu conhecimento e experiência. Quer saber a resposta dela para qual é o melhor regime de bens para se casar ou juntar? Dá o play e confere!   Para saber mais sobre a Marília: Instagram: https://www.instagram.com/conectandoecolaborando/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/mar%C3%ADlia-campos-oliveira-e-telles-5639947/   Dicas da Marília: - livro “

Depois de dois episódios muito legais sobre viagens (138 e 141) recebemos várias perguntas sobre... dinheiro! Como fazer para se programar para uma viagem, quanto levar, como levar? Convidamos a Luana Alves para falar disso. Além de ser planejadora financeira com certificação CEA, tem levado uma vida nômade, vivendo em diferentes cidades e países. Muitas dicas preciosas para quem vai viajar, mandar filhos para intercâmbio e afins. Dá o play e confira!   Para saber mais sobre a Luana: Instagram: https://www.instagram.com/planej.ando/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/luana-alves-cea-355449ab/   Dicas da Luana: - livro “Nudge: Como tomar melhores decisões sobre saúde, dinheiro e felicidade” de Richard H. Thaler, ganhador do prêmio Nobel de economia, e Cass R. Sunstein - Série “Street Food” na Netflix - Filme “Into the Wild” na Amazon Prime - Sites mencionados: - Nomad: https://nomadglobal.com/ - C6: https://www.c6bank.com.br/ - BS2: https://www.bancobs2.com.br/ - Wise: https://wise.com/ - Western Union: ht

Você voaria com um cego pilotando sua aeronave? E se estivesse voando e perdesse um pedaço da asa numa colisão, como reagiria? E que tal cruzar o mundo para um emprego em que você não fala o idioma? Para ouvir essas histórias e muitas outras, convidamos o penta-campeão brasileiro de vôo a vela Luís Improta para um papo pra lá de gostoso. Claro que falamos também de planejamento financeiro, afinal voar de planador está longe de ser uma coisa barata, mas também longe de ser uma profissão muito rentável. Mas o Improta vive disso há 35 anos e nos contou como fez para planejar seu futuro financeiro como faz para planejar seus vôos: com muita técnica, dedicação e preparação para improvisar quando os imprevistos aparecerem (e eles sempre aparecem!) Pista liberada para sua decolagem para curtir esse episódio imperdível!   Para saber mais sobre o Luís: Instagram: https://www.instagram.com/luisimprota/   Episódios citados: Ep 138 – “Divagando pelo mundo” com Juliana e Ricardo Ep 141 – “Aposentadoria pelo mundo” com JB